Estafa millonaria: Empresa de joyas prometía ganancias fijas con inversiones en oro

La Corporación Margaritë S.A.C., una empresa dedicada a la comercialización de joyas en Perú, prometía a sus aportantes ganancias fijas mediante un esquema de financiamiento llamado "Inversiones en Oro". Sin embargo, resultó ser una estafa piramidal que ha dejado a aproximadamente un millar de personas sin las ganancias prometidas, y con un total recaudado de cerca de 25 millones de soles.

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) había emitido alertas sobre las operaciones financieras poco claras y sin autorización de Margaritë, pero no fue hasta el allanamiento conjunta de la Policía Nacional del Perú (PNP) y el Ministerio Público (MP) que la verdad fue descubierta.

Los acusados habrían captado dinero de sus aportantes a través de "contratos de mutuo" y "contratos de financiamiento", prometiendo retornos asegurados que oscilaban entre el 10 y 12% mensual. A partir del dinero invertido, la empresa aseguraba que las ganancias provenían de invertir en oro.

Las autoridades allanaron las oficinas de Margaritë S.A.C. y encontraron contratos de hasta 3,5 millones de soles. Los clientes denunciaron que han dejado de recibir sus supuestas ganancias desde hace tres meses.

Al frente de la empresa se encuentra Rosa Carolina Huertas Canova, Gerente General desde 2020. Margaritë S.A.C. mantiene una deuda coactiva de 82.584 soles y se encuentra bajo investigación por los delitos ‘contra el orden financiero y monetario’ y de ‘violencia y resistencia a la autoridad’. Si se les llega a encontrar culpables, podrían enfrentar penas de hasta ocho años.