La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) identificó un nuevo grupo de páginas que realizaban actividades financieras sin contar con la autorización para ello.
En total son 14 los esquemas que captaban el dinero del público peruano incurriendo en una falta a la Ley N° 26702, que establece que toda persona o empresa que pretendan captar o recibir ahorros de terceros requieren de la autorización previa de la SBS.
A continuación el listado de páginas que pretendían recibir ahorros de los peruanos de manera ilegal:
Margarite Capital Inversión – Margarite S.A.C. | https://www.facebook.com/Margarite-Capital-Inversion-109399441375902 |
Decentra Perú | |
China Culture Media Group - CMG | https://www.facebook.com/China-Culture-Media-Group-111149928296589/ |
Genex International | https://www.genexlatam.com/inicio https://www.facebook.com/Genex-International-389641654949024 |
Omega Pro | |
BAINPE – Banco de Inversiones del Perú S.A.C. | https://bainpe.com.pe/ |
La SBS también advierte que se han detectado supuestas empresas que ofrecen préstamos fraudulentos a través de Internet, Facebook y WhatsApp.
Según indican estas páginas ofrecen préstamos con la condición de los clientes realicen un depósito de dinero previo como pagos de pólizas, seguros de créditos, gastos o comisiones. Pero, finalmente los usuarios no reciben los préstamos ofrecidos y los estafadores se quedan con el pago previo.
A continuación el listado emitido por la SBS, para evitar ser victima de estos delincuentes:
Scotiacred | https://www.facebook.com/Scotiacred-102356329117762 |
Financiera Cooperuanos | WhatsApp 966 693 167 |
Financiera Finefectiva | https://finefectiva.com/ WhatsApp 966 692 186 |
Crediyan - Crediya | https://www.facebook.com/Crediyan-Pr%C3%A9stamos-inmediatos-105457404756396 |
Financiera de Lima | https://www.financieradelima.com/ WhatsApp 937 309 985 |
Interandina Peru Corp | https://www.facebook.com/Interandinaperucorp |
Por otro lado se identificó que las siguientes empresas no cuentan con autorización de la SBS para realizar transferencias de fondos, sea a nivel nacional o internacional:
Cambios Dorly Remesas | https://www.facebook.com/MARY-Cambiosdorly-106043804900927?_rdc=1&_rdr |
Cambios Ítalo | https://app.cambiositalo.com/ https://www.facebook.com/cambiositalo |
En el caso de "Cambios Italo", la empresa precisó que no realizan transferencias de fondos internacionales, tal y como indicó la SBS.
"Nosotros recibimos el dinero FIAT de nuestros clientes y lo convertimos en activos digitales. Cada cliente tiene una cuenta en nuestra página web, la cual tiene una billetera electrónica en donde los clientes pueden disponer de sus activos digitales. Cuando el cliente quiere convertir sus activos digitales en bolívares para su uso en Venezuela, esto se realiza mediante una transferencia local entre bancos venezolanos", explicaron a través de un comunicado.
La empresa asegura que su no procedimiento no puede ser clasificado como una transferencia de fondos debido a que no existe una transferencia de fondos electrónica (EFT) de banco a banco.
"Nosotros trabajamos mediante activos digitales y billeteras electrónicas. Para operar bajo estos métodos no es posible obtener autorización de la SBS debido a que La Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros (Ley N° 26702 y sus modificatorias) no lo ha regulado", agregaron.
¿Cómo reportar un caso a la SBS?
Ante estas prácticas ilegales, la SBS invoca a la población en general a informarse adecuadamente y tomar las previsiones del caso, cuando deba decidir dónde ahorrar o invertir su dinero.
Ten en cuenta que el dinero depositado en entidades no autorizadas por la SBS no se encuentra cubierto por el Fondo de Seguro de Depósitos, que protege a los ciudadanos en caso la entidad quiebre.
En caso requiera hacer una denuncia, puede llamar a la SBS comunicándose a los teléfonos 0-800-10840 (línea gratuita a nivel nacional) o 01-200-1930.