La filial peruana del banco BBVA se encuentra en el ojo del huracán luego de conocerse una denuncia penal que alcanza a sus más altos funcionarios, hoy investigados por fraude procesal y apropiación ilícita. Según la demanda, la entidad financiera habría desacatado órdenes judiciales de embargo con el fin de apropiarse de los fondos de las cuentas de sus clientes.
Lo más grave de todo, es que no se trataría de un hecho aislado, y los delitos denunciados se vendrían cometiendo de manera sistemática desde hace varios años, con el aval de los más altos ejecutivos del banco y sin que las autoridades puedan detectarlo por el secreto bancario que no les permite a las autoridades conocer si lo declarado por el banco corresponde a la verdad. Un procedimiento administrativo interno, a todas luces ilegal, sería la clave de esta historia que posiblemente se repetiría en otros países.
La investigación que ha destapado el escándalo, se encuentra a cargo del quinto despacho de la Cuarta Fiscalía Provincial Penal Corporativa del Cercado de Lima-Breña-Rímac-Jesús María, el cual deberá en breve informar al juez de la investigación preparatoria si existen elementos suficientes para acusar o por el contrario sobreseer el caso.
Jugada bajo la mesa en el BBVA
Para entender la gravedad de esta denuncia, debemos remontarnos al 29 de enero del año 2019, cuando el 12° Juzgado Civil Sub Especialidad Comercial de Lima ordena el embargo preventivo de las cuentas de la empresa Agro Ibérica del Perú SAC y de Jorge Manuel Avendaño Alzamora, en el marco de una demanda civil. Hasta ahí, nada fuera de lo normal.
La historia, sin embargo, se vuelve escabrosa cuando el 21 de marzo de ese año, el BBVA informa al juzgado y consigna una retención de solo 128 soles de las cuentas de Agro Ibérica del Perú SAC e informa que Jorge Manuel Avendaño Alzamora era cliente del Banco, pero no tenía fondos susceptibles de ser embargados. ¿Qué pasó? Luego de varios meses, se conoció que todo se había resuelto con una jugada bajo la mesa, al más puro estilo de los grupos mafiosos.
Días antes, el 12 de marzo, el banco había embargado la cantidad de US$ 51,512.75 dólares, a los que se le sumaron otros depósitos que también fueron apropiados por el Banco que para ese mes ya eran más de US$ 58,000; tal y como quedó registrado en los estados de cuenta de Agro Ibérica del Perú SAC, obtenidos gracias a una orden de levantamiento del secreto bancario, donde además se evidencia el ingreso de otros depósitos a la cuenta en dólares de Agro Ibérica del Perú SAC durante los siguientes meses. Fondos que el BBVA también se los apropio y la existencia de fondos en las cuentas de Jorge Manuel Avendaño Alzamora que el BBVA además de apropiárselos mintió al juzgado al informar que la cuenta no tenía fondos.
¿Adónde fue a parar todo ese dinero entonces, si para el juzgado solo se reportó el embargo de 128 soles?
Apropiación ilícita
Posteriormente, y no por colaboración del banco, se conoció que el banco levantó los embargos de las cuentas de Agro Ibérica del Perú SAC y nunca embargó las cuentas de Jorge Manuel Avendaño, pasándose por encima de la orden judicial de embargo inicial, vale decir, de las leyes peruanas.
El dinero fue usado para los siguientes pagos: Pago a cuenta de un préstamo personal que Jorge Manuel Avendaño Alzamora había solicitado al BBVA Continental; Pago a favor de empresa AGROIMEX SAC de propiedad de Jorge Manuel Avendaño Alzamora, con quien el BBVA Continental tenía el contrato de leasing N° 0055025; Pago de letra de cambio N° 3441803084 girada por Agro Ibérica del Perú SAC, aceptante AGRINSEG SAC; Amortización de capital financiero N° 0011-0311-960081940-87, préstamo que en la fecha de la operación no tenía letras vencidas y estaba avalada por garantías reales.
Es decir, el banco se aseguró de cobrar deudas que el cliente tenía con ellos que no estaban vencidas antes de cumplir con la orden judicial, como correspondía. Pero no se trató de un error o una descoordinación, sino del cumplimiento con un procedimiento administrativo ilegal, con el que el banco instruye a sus funcionarios y que estos conocen a detalle y que vendrían siguiendo sin ningún reparo presumiblemente también en otros países donde opera el banco a través de sus filiales.
Hubo coordinación
Una serie de correos electrónicos, adjuntos a la denuncia penal, demostraría que altos ejecutivos y gerentes del BBVA Perú tienen conocimiento de esta clase de jugadas y que no sería el único caso en el que se apropiaron de fondos embargados judicialmente.
Para muestra, un botón: el 23 de mayo de 2019, Yuri Carrasco Sinchitullo, gerente de Banca Empresa del BBVA Filial Chincha, envía un correo electrónico a Maurice Jasaui Sumar, subgerente de retenciones y Alexandra Cockburn, subgerente de Asesoría, Negocio y Personas, donde les detalla los descuentos de letras, las deudas vencidas y no vencidas, pero sí cobradas a la empresa Agro Ibérica del Sur del Perú SAC.
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Y ese es solo uno de muchos correos, los cuales demostrarían una práctica ilegal del banco BBVA Perú sobre los fondos de sus clientes. “Un funcionario de alto nivel informa a sus compañeros que se estaban cargando US$ 30,500 dólares de un préstamo refinanciado que no era deuda vencida. ¿No es suficiente evidencia?”, se pregunta uno de los denunciantes en este caso.
El BBVA Perú ha sido informado vía notaria en reiteradas ocasiones de los hechos denunciados, y hasta la fecha ningún funcionario ha sido amonestado y se mantiene el ilegal procedimiento administrativo.
Gerentes denunciados
Entre los ejecutivos denunciados, se encuentra nada menos que Eduardo Torres Llosa Villacorta, exgerente general del banco cuando todavía se llamaba banco BBVA Continental y quien fue nombrado posteriormente por Julio Velarde como Gerente General del BCR, cargo que desempeñó hasta el 31 de marzo del presente año.
Otro que, en breve debería ser incorporado como investigados es el actual Gerente General del BBVA Perú, Fernando Eguiluz Lozano, también los miembros de la gerencia legal, comercial y de riesgo del Banco y miembros del Directorio que participaron en la aprobación del procedimiento interno ilegal y que, a pesar de haber sido informados con carta notarial sobre los hechos, a la fecha no han aplicado ningún tipo de sanción interna ni han dado de baja el procedimiento cuestionado.
Campaña de distracción
Recientemente, el banco BBVA hizo pública una denuncia en la que señalaba que algunos de sus funcionarios, coludidos con empresarios, habrían cometido un fraude de más de 180 millones de soles. Sin embargo, la difusión de este hecho no parece casual.
Todo parece apuntar a una campaña de distracción ante el evidente escándalo que representa la denuncia contra sus altos ejecutivos por la apropiación de fondos de sus clientes.
Mike Legrand, quien representa a uno de los muchos agraviados, señaló además que en los casi cuatro años que lleva este proceso, el procurador del Poder Judicial ha brillado por su ausencia, no asistiendo a ninguna de las diligencias programadas por la fiscalía y solicitando como reparación civil por los graves daños causados al Estado la irrisoria cantidad de diez mil soles. También denuncia que la SBS a la fecha no ha respondido por la denuncia presentada contra el BBVA Perú y que esta entidad se negó a sancionar a Nydia Villafuerte, jefe de Informe Jurídico y Levantamiento del Secreto bancario del BBVA por no cumplir con la orden de levantamiento del secreto bancario solicitada en dos ocasiones por la juez del 12° Juzgado Civil Comercial de Lima
“Tanto la Procuraduría del Poder Judicial como el Ministerio Público vienen maniobrando para evitar que sean llevados a juicio los responsables de los hechos denunciados. A estas alturas del proceso el fiscal a cargo ya debería haber derivado el caso a la Fiscalía Especializada Contra El Crimen Organizado”, expresó indignado a este medio.
Respuesta del BBVA
Antes de publicar la denuncia, EXPRESO se comunicó con el área de Reputación y Prensa del BBVA, el cual nos respondió que el referido banco no se pronunciaba por casos judicializados y que están a la espera del fallo para dar el mensaje respectivo.
BBVA denuncia por estafa a exejecutivos y empresarios
La entidad bancaria BBVA interpuso una demanda mediante su representación legal contra ciertos funcionarios de alto rango que, de acuerdo con la acusación del banco, habrían estado involucrados en la autorización de 40 transacciones de leasing con compañías pesqueras, sin contar con las debidas garantías, alcanzando una suma total de S/280 millones.
Entre los presuntos implicados se encuentran el ingeniero industrial Marco Gaitán Chunga, quien desempeña el rol de director de la sucursal ubicada en el centro comercial Plaza Lima Norte; Yazmín Melgarejo Ramos, a cargo de la sucursal de Miraflores, así como los funcionarios Christian Bobadilla Ortega y Alessandro Pino Silva. La acusación fue presentada ante las fiscalías correspondientes a los distritos de Miraflores, Surquillo y San Borja el 29 de diciembre de 2023.
La denuncia presentada por el Banco BBVA Perú revela un esquema de colusión en el que destacados ejecutivos de la institución bancaria se habrían confabulado con empresarios de dudosa reputación, vinculados a entidades pesqueras carentes de las garantías necesarias.
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